Erbschaftssteuer: Diese Fehler kosten Erben ein Vermögen

❗ Viele Erben zahlen Erbschaftssteuer, die sie leicht hätten vermeiden können. Wer sich nicht frühzeitig mit Freibeträgen, Steuerklassen und steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten beschäftigt, riskiert unnötige Zahlungen ans Finanzamt. Dabei bietet das Erbrecht viele legale Möglichkeiten, die Steuerlast zu minimieren.

Freibeträge – Wie viel bleibt steuerfrei?

Die Höhe der steuerfreien Beträge hängt vom Verwandtschaftsverhältnis zum Erblasser ab. Je enger die Beziehung, desto höher der Freibetrag:

• Ehepartner und eingetragene Lebenspartner: 500.000 €
• Kinder: 400.000 €
• Enkel: 200.000 €
• Eltern, Geschwister, Nichten, Neffen: 20.000 €
• Freunde, Lebensgefährten, entfernte Verwandte: 20.000 €

Alles, was über diesen Beträgen liegt, wird besteuert. Und zwar gestaffelt – zwischen 7 % und 50 %. Besonders betroffen sind Immobilienerben, denn steigende Marktwerte führen dazu, dass Freibeträge oft nicht ausreichen.

Drei klassische Fehler, die teuer werden

🔸 Freibeträge nicht ausgenutzt
Viele Erblasser verschenken die Möglichkeit, Vermögen steuerfrei weiterzugeben. Denn Freibeträge lassen sich alle zehn Jahre neu ausschöpfen. Wer frühzeitig beginnt, kann große Summen steuerfrei übertragen.

🔸 Kein Testament, keine Strategie
Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge. Das bedeutet: Möglicherweise erbt jemand, der hohe Steuersätze zahlen muss. Besonders unverheiratete Paare oder entfernte Verwandte sind betroffen.

🔸 Fehlende Absicherung bei Immobilien
Oft wird eine Immobilie direkt auf die Erben übertragen. Das kann steuerlich ungünstig sein. Besser ist es, mit Nießbrauch oder Wohnrecht den steuerpflichtigen Wert der Immobilie zu reduzieren.

Drei Wege, um die Erbschaftssteuer legal zu minimieren

✔ Schenkungen clever nutzen
Jeder Freibetrag kann alle zehn Jahre neu genutzt werden. Wer frühzeitig Teile seines Vermögens überträgt, spart erhebliche Summen.

✔ Immobilien richtig übertragen
Die Übergabe einer Immobilie mit Nießbrauch senkt die Steuerlast drastisch. Die Immobilie gehört zwar formal den Erben, doch der Erblasser behält ein Wohn- oder Nutzungsrecht.

✔ Erbvertrag individuell gestalten
Mit einem durchdachten Erbvertrag lassen sich Erbstreitigkeiten vermeiden und steuerliche Vorteile gezielt nutzen. Besonders wichtig für Patchwork-Familien und Unternehmen.

Warum Sie jetzt handeln sollten

Viele Erben stehen erst nach dem Erbfall vor dem Steuerproblem – dann ist es zu spät. Mit einer frühzeitigen Nachlassplanung lassen sich Freibeträge optimal nutzen und Steuern vermeiden.

Ich berate Sie individuell zu Ihrer Situation und helfe Ihnen, Ihr Vermögen rechtssicher und steueroptimiert zu übertragen.